記者獲悉，農業銀行基金健診系統于6月8日正式面向全行一線客戶經理***，為基金營銷提供輔助支持。該系統依托個人客戶營銷管理平臺（OCRM系統），整合了基金基本信息、業績信息、風險信息、基金經理、基金公司等全維度數據，可對客戶持倉基金情況進行健康診斷。
據介紹，農行基金健診系統主要包含兩項功能：一是單只基金診斷。系統會根據基金的業績、基金經理、基金公司、助漲抗跌、波動風險等方面綜合打分，將基金產品分為優秀、良好、一般、稍差和較差5個等級，并采用打分的方式進行量化顯示。二是客戶基金賬戶診斷。針對客戶基金賬戶的整體情況和持有基金情況的綜合分析，系統首先依據客戶的風險承受能力屬性，測算出客戶總的持倉分布比例，再核實資產分布的有效性，給出從總體到細節、從理論到實際操作的賬戶智能調整建議。
基金健診系統研發歷時近兩年，其順利上線，標志著農行基金業務由銷售型向綜合服務型轉型。未來，農行將更加重視客戶售后維護，立足客戶資產保值增值角度，提供多渠道、跨周期的基金資產配置服務，全力助力零售業務轉型發展。
本文源自金融時報-中國金融新聞網
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